企業管理中不乏現金參與，現金管理的質量也反映了企業管理的質量。那么企業應該如何管理現金呢？企業現金管理的目的是什么？

企業現金管理的目的：只有將企業現金流量的管理水平提升，呈現合理化，才能控制經營風險，將企業整體資金的利用效率提升，企業自身的發展才能提升。

一方面，企業的財務控制應加強，將資金成本擠壓

另一方面，市場競爭的壓力很大，這就要求企業有效地管理現金，避免失去對現金的控制，危及企業的生存。

企業如何管理現金？

首先，要加強企業全方位、全過程的現金管理。

(一)統一管理資金，統一部署，將企業分支機構現金加強管理

為了預防資金體外循環，需要對資金加強管理，很多企業采取一系列措施，比如，加強分公司預算管理，實行備用金制度，開設分公司銀行賬戶，加強管理；總部統一劃撥所有收入，同意審核安排分公司所需要的資金。

(2)加強管理往來賬戶，資金快速周轉

(三)適當利用企業信貸和銀行信貸，完成融資，增加企業可用的現金量

當企業現金不足時，企業可以通過辦理銀行承兌匯票，可使用自己的商業信用和銀行信用，減少對外采購的現金支付。

(四)加強企業投資過程中，管控現金流量

二、精心規劃，科學操作，提高現金使用效率

利用不同期限的銀行存款，開展業務

7天通知存款，銀行的一種靈活吸收存款的方式，操作方便，如果想要分批動用大額款項，提前一周通知銀行，將其轉到活期賬戶。其實，更多時候提前幾天通知就可以，主要在于吸引客戶。這對有額外短期現金的企業非常有利可圖。

(2)依托證券一級市場經營資金

將短期資金納入證券市場，并不一定意味著購買風險很高的證券企業，也可以選擇在一級市場購買新股。

當然，這種操作模式應該注意以下問題：

1.新股申購有一定的技巧，申購時間可以選擇；

2.并非所有新股都可以有利可圖。購買新股和配股應該謹慎。企業應組織專業人員研究新股，或者是請專業的人員來分析。

3.成功的新股上市后，應注意制定適當的利潤目標；

4.制定嚴格的資金管理制度，確保資金的安全，防止資金投資二級市場購買高風險證券

(3)國債

當企業預計資金會有長時間的閑置，可以購買國債，不僅風險小，還能免利息所得稅。

(4)委托給信譽好、規模大的專業機構

盡管在引入新的委托理財管理方法后，委托理財不能像以前那樣保證收益，但與企業直接參與二級市場投資相比，專業機構委托理財仍然是一種風險較小的選擇。企業現金管理的目的便是為了賺錢。

市場在隨時變化，不斷改革來適應新的發展新的需求，金融體制改革的主要方面是什么可供參考。

關鍵詞： 企業現金管理